Інвестиції в бізнес — 7 способів інвестування + варіанти стартапів куди можна вкласти гроші
Сьогодні ми поговоримо про інвестиції у бізнес, стартапи та інші бізнес-проекти, куди і в які сфери бізнесу краще інвестувати.
Після прочитання цієї публікації ви дізнаєтесь:
- Для його слід інвестувати в бізнес — основні переваги та недоліки;
- Які види і способи інвестування в бізнес існують;
- Які напрями в цьому році для інвестицій в стартапи в Росії краще вибрати;
- Які ризики такого інвестування і як їх можна знизити.
В кінці статті ви знайдете відповіді на часті питання про інвестиції в бізнес.
Публікація викличе інтерес у всіх, кого хвилюють проблеми інвестування в бізнес. Вона буде корисна як новачкам, так і тим, у кого вже є досвід таких вкладень.
У чому основні плюси (+) і недоліки (-) інвестицій в бізнес, які види і способи інвестування в бізнес-проекти існують, які ризики при вкладеннях в стартапи — про це і не тільки читайте далі
1. Для чого інвестувати в бізнес і чи варто це робити
Інвестиції в бізнес здатні забезпечити безбідне існування інвестору. Такі вкладення дозволяють отримувати пасивний дохід. Це діяльність, яка при грамотному її віданні вимагає мінімального вкладення зусиль, але при цьому забезпечує стабільний прибуток.
У більшості громадян, які проживають на території колишнього Радянського союзу, неправильне уявлення про довгострокові вкладення, які можуть забезпечити стабільний дохід. Вони вважають, що стати інвестором можуть тільки ті, хто спочатку володіє значним капіталом, певними талантами і везінням. Крім того, наші громадяни впевнені, що вкладатися в бізнес ризиковано, особливо при діючій сьогодні кризової ситуації.
У підсумку більшість наших співвітчизників не роблять ніяких кроків до збільшення добробуту. Вони лише все життя мріють про те, щоб отримувати великі гроші, прикладаючи мінімум зусиль.
Насправді шанс стати фінансово незалежним є у кожного. Для цього достатньо докорінно змінити своє мислення, перейти у фінансову область, перестати працювати на інших і почати працювати на себе.
Інвестування в розвиток власного бізнесу дозволяють не тільки отримати дохід, який практично не залежить від витраченого на нього часу і сил, але і набути впевненості в майбутньому. Більш того, якісні вкладення дозволяють здійснити навіть, здавалося б, нереальні ідеї та плани.
При цьому в сучасному світі почати працювати на себе можуть навіть ті, у кого немає великого капіталу. Більш того, економічна освіта на початковому етапі не потрібно, адже в сучасному світі можна знайти безліч напрямків для розвитку бізнесу, не пов’язаних з економікою.
2. Переваги і недоліки інвестицій у бізнес
Процес інвестування завжди супроводжується ризиком. Інвестиції в бізнес у цьому сенсі не є винятком. Як і в будь-якій іншій діяльності у таких вкладень є свої переваги і недоліки.
2.1. Плюси (+) інвестицій у бізнес
Серед основних переваг, які дає вкладення фінансового капіталу в бізнес, можна виділити наступні:
- Інвестор отримує можливість впливати на діяльність організації, а також на рішення, що приймаються керівництвом. Іноді саме інвестору переходить управління фірмою. При цьому грамотне керівництво дозволяє розвинути бізнес, збільшити його прибутковість. В кінцевому підсумку зростає і рівень прибутковості вкладених коштів.
- Вкладення в бізнес відрізняються широким вибором форм і напрямів для інвестування. Інвестувати кошти можна в компанії, що займаються виробництвом товарів, надають які-небудь послуги – вибір дійсно величезний.
- Можливість стати інвестором при наявності невеликого капіталу. На початковому етапі не обов’язково вкладати величезні грошові суми. Досить придбати невелику частину компанії. У разі успішності інвестицій згодом можна купувати частки, що належать іншим особам.
- Якщо інвестиції в бізнес розглядаються як діяльність, що приносить пасивний дохід, їх відрізняють простота і доступність. Від інвестора не потрібно володіти багажем будь-яких знань.
- Інвестування в бізнес – одна з небагатьох різновидів вкладень, в яких активи мають реальну форму. Результат інвестиційної діяльності можна буде побачити в активах компанії.
- Вкладаючи гроші у підприємництво, інвестор може вибрати компанію, що діє в тій сфері, яка йому найбільш цікава і знайома.
- Дохід при таких вкладеннях в довгостроковому періоді нічим не обмежений. При правильному веденні бізнесу і досягненням компанією лідируючих позицій є всі шанси досягти щомісячного прибутку на рівні, що значно перевищує 100%. З часом, чим краще розвивається компанія, в яку вкладено кошти, тим вище буде рівень доходу інвестора.
2.2. Мінуси (-) інвестицій у бізнес
Незважаючи на значну кількість плюсів вкладення в бізнес існує такого виду інвестування і цілий ряд недоліків:
- Інвестиції в бізнес супроводжуються високим ризиком втрати коштів. При неправильному підході до вкладення можна втратити не тільки частини, а й всього інвестованого капіталу.
- Законодавчі обмеження. Деякі види підприємницької діяльності значно обмежені законодавчими актами, контролюючими та іншими державними органами. У нашій країні досить сильно розвинена корупція, тому цей недолік важливо брати до уваги.
- Несподіваний розвиток подій. Далеко не завжди підприємницька діяльність рухається саме в тому напрямку, в якому планують власники та інвестори. Існує ризик несподіваного виникнення таких подій, які зроблять інвестиції неефективними.
- У разі часткового інвестування у бізнес виникає вірогідність розбіжностей. Якщо між інвесторами трапиться конфлікт, і вони не зуміють домовитися, один з них може прийняти рішення вийти з бізнесу, забравши свої кошти. Це неминуче вплине на прибутковість проекту.
- Якщо використовувати варіант активного інвестування, потрібні певні знання і досвід. У цьому випадку у інвестора буде можливість максимізувати можливий дохід.
- Віддача від інвестицій у бізнес найчастіше нестабільна. Прибуток в різні періоди часу може сильно відрізнятися, змінюючись під впливом величезної кількості чинників. При абсолютно однакових початкових умовах різні фірми можуть принести інвестору різний дохід. Вкладаючи гроші в бізнес, доводиться постійно вивчати ринок і підлаштовуватися під нього. Тільки так можна отримати найбільший прибуток.
- Нерідко потрібні додаткові внески грошових коштів. Якщо не інвестувати в бізнес додаткові гроші в певний момент, можна отримати значне зниження прибутковості попередніх вкладень.
- Прибуток буде надходити не відразу. Так як вкладення в стартапи є довгостроковими, отримати дохід вийде лише через досить тривалий проміжок часу.
Таким чином, інвестування коштів у бізнес має свої переваги і недоліки. Важливо пам’ятати про них і враховувати в процесі вкладень.
Поділ інвестиції в бізнес за ознаками
3. Класифікація інвестицій у бізнес та їх види
Незважаючи на те, що інвестиції в бізнес здаються досить простими, вони дуже різноманітні, кожен тип має свої нюанси. Тому важливо класифікувати їх.
Зробити це можна за кількома ознаками:
Ознака 1. По праву власності
По праву власності розрізняють інвестиції у власний і чужий бізнес.
Якщо у інвестора на початковому етапі є достатній капітал, а також знання, досвід, і він хоче працювати на себе, можна інвестувати кошти у створення власного справи. Багато інвесторів вважають саме такий варіант самим цікавим.
Плюсами такого типу вкладень є:
- можливість реалізовуватися;
- максимальна прибутковість вкладень.
Інвестування у власний бізнес і недоліки.
Серед них можна виділити наступні:
- високий рівень ризику, так як передбачити розвиток подій при створенні бізнесу буває непросто;
- необхідність мати певні знання й уміння;
- потрібні не тільки матеріальні вкладення, але і значні витрати часу і сил;
- великий початковий внесок.
Що стосується інвестицій в чуже підприємництво, цей спосіб набагато простіше. В цьому випадку не доведеться особисто займатися різними організаційними моментами. Після вкладення грошей фахівці самі будуть займатися проектом: реалізовувати і розкручувати його.
Ознака 2. За обсягом вкладень
Можна класифікувати інвестиції в бізнес і за обсягом (часткою) вкладень.
У цьому випадку виділяють:
- Повне фінансування діяльності. В цьому випадку фінансове навантаження лягає на одного інвестора. Таке інвестування найчастіше зустрічається у випадку розвитку власної справи.
- Часткове фінансування, яке також можна назвати пайовою участю. При цьому кошти, що надійшли від інвесторів, які складають тільки частину капіталу утвореною фірми.
Ознака 3. По етапу інвестування
Можна класифікувати інвестиції в бізнес і з того, в який момент здійснюються вкладення коштів:
- Інвестування в стартапи здійснюються на самому початку створення діяльності. В цьому випадку є ідея, розвиток якої планується здійснювати, використовуючи кошти, залучені від інвесторів.
- Вкладення в існуючі проекти. Нерідко для розвитку бізнесу потрібні додаткові кошти, які залучають інвесторів. У цьому випадку компанія вже існує, займається певним видом діяльності, має своїх клієнтів, приносить певний прибуток.
Ознака 4. За формою одержуваної прибутку
За цією ознакою можна виділити активний і пасивний дохід. У першому випадку інвестор зазвичай виконує також функції керівника компанії. При пасивному доході координація діяльності перекладається на плечі найманого керуючого.
Ознака 5. По виду
За видовими ознаками інвестиції в бізнес можуть бути прямими і портфельними.
- Прямі інвестиції являють собою вкладення грошових коштів в активи конкретної компанії.
- При портфельних інвестиціях капітал інвестора розподіляється між акціями кількох організацій. При цьому сукупність придбаних часток різних компаній називається портфелем.
Основні класифікації для простоти сприйняття зведені в таблицю:
| Класифікаційна ознака | Види інвестицій у бізнес |
| 1. По праву власності | Інвестування власного бізнесу |
| Вкладення в чужий бізнес | |
| 2. За обсягом вкладень | Повне фінансування |
| Пайову участь у бізнесі | |
| 3. По етапу інвестування | Вкладення в стартапи |
| Інвестиції в діючі проекти | |
| 4. За формою одержуваної прибутку | Активні інвестиції |
| Пасивні інвестиції | |
| 5. По виду | Прямі |
| Портфельні |
Таким чином, існує величезна кількість видів інвестицій, які виділяють за різними ознаками.
Популярні способи інвестування (входу) в бізнес-проекти
4. 7 основних способів вкладення грошей у бізнес
Багато вважають, що вкладати кошти можна тільки у власний бізнес. Однак існує величезна кількість варіантів подібних вкладень, що розрізняються ступенем участі інвестора, необхідною сумою та іншими параметрами.
Нижче розглянуто 7 основних способів інвестування в бізнес:
Спосіб 1. Власний бізнес
Про цьому способі зазвичай в першу чергу думають ті, хто чує поняття інвестування в бізнес.
Використовуючи такий варіант вкладень, потрібно вкладати в діяльність не тільки гроші, але і власні сили і час. То є такий спосіб інвестування є активним доходом.
Віддача від вкладень починається далеко не відразу. Але є істотний плюс для інвестора – весь прибуток буде належати йому неподільно.
Про своєму бізнесі мріють багато. Але слід розуміти, що далеко не всі здатні вести і розвивати його. Тут потрібно вкладати душу, досвід і знання, багато чому навчитися.
Спосіб 2. Пайову участь у бізнесі
Такий варіант інвестування і створення бізнесу є одним з найпопулярніших. Більшість компаній, що займають лідируючі позиції в світі, з’явилися саме завдяки цьому способу.
Популярність цього способу інвестування багато в чому пояснюється тим, що далеко не всі у кого є гроші, можуть самостійно вести бізнес.
Нерідко виходить саме так: один партнер вносить майже всі необхідні гроші, інший – здійснює керівництво компанією.
Зазвичай ступінь впливу, а також прибуток діляться між партнерами у відповідності з частками у бізнесі, що належать їм. Щоб в майбутньому не виникало розбіжностей, бажано всі умови взаємодії обумовити відразу і зафіксувати їх у договорі дольової участі.
Спосіб 3. Вкладення в стартапи
У цьому випадку вкладення здійснюються в нові проекти. Найчастіше на етапі інвестування є лише ідея. При цьому той, хто її розробив, не має грошей для реалізації.
Що таке стартап, які бувають види і так далі, ми писали в окремій статті.
Інвестор, вкладаючи капітал у проект, бере на себе всі ризики щодо його реалізації. З цієї причини він забирає собі більшу частину прибутку (нерідко до 90%). Автор проекту займається безпосереднім управлінням їм.
Такий спосіб інвестування пов’язаний зі значним ризиком. На фазі створення не можна передбачити, як ринок поставиться до нового продукту. Проект може принести величезний прибуток, а може і потерпіти фіаско.
Спосіб 4. Вкладення в акції
Попередні способи являють собою прямі інвестиції в компанії. Купівля акцій являє собою інвестиції через посередника, в якості якого виступає біржа.
Акція являє собою цінний папір, що підтверджує право інвестора на маленьку частину компанії.
Заробити на акціях можна кількома способами:
- спекулятивні операції – купівля за нижчою ціною, продаж за більш високою (Більш докладно про гру на біржі ми писали в іншому матеріалі);
- при очікуванні падіння вартості акції слід взяти їх в борг у брокера, після чого продати, коли ціна впаде, купити і повернути борг. Різниця у вартості утворює прибуток;
- щороку або щокварталу отримувати дивіденди по акціях (іноді їх розмір дуже малий, буває, що їх і зовсім не виплачують).
Власники пакета акцій можуть брати участь у зборах акціонерів. Якщо кількість акцій велике, інвестори можуть чинити вплив на ведення діяльності організації. Однак найчастіше вони отримують лише пасивний дохід.
Найдешевше коштують акції нових компаній. Однак рівень ризику при їх придбанні дуже високий.
Перш ніж придбати будь-які цінні папери, інвестор повинен уважно вивчити фінансовий стан і звітність організації.
Спосіб 5. Купівля облігацій
Облігації являють собою цінні папери, які підтверджують, що їх покупець дав компанії гроші в борг. Тобто, в цьому випадку інвестор надає компанії особливий позику.
Облігації являють собою цінні папери, за якими рівень ризику нижче, ніж по акціях. Заробляти на них можна, спекулюючи. Крім того, існує постійний дохід за облігаціями – купон.
Так як ці цінні папери є борговими, вони вважаються більш надійними. Навіть власники великих пакетів облігацій не мають право втручатися в управління компанією, вони лише можуть отримати свої гроші, віддані в борг.
Ризик за облігаціями полягає у можливості їх непогашення. Він тим вище, чим більший купонний дохід по них виплачують.
Слід пам’ятати, що компанії, яким мало хто довіряє, збільшують купонний дохід за облігаціями з метою залучення більшого обсягу коштів.
Спосіб 6. Піфи
Цей спосіб ще більше віддалений від інвестицій, які належать до прямих. Пайові інвестиційні фонди являють собою певний набір різних активів: цінних паперів, нерухомості, набагато рідше – активів різних фондів та сировини.
Інвестор набуває пай у якомусь фонді. Той самостійно приймає рішення, яким чином диверсифікувати ризики і куди вкласти гроші.
Величезним мінусом фондів є надто сильна залежність від катастроф біржового ринку. При цьому навіть не допоможе значна диверсифікація активів. Також отримати прибуток, купуючи паї, можна лише під час росту ринку.
Плюсом таких вкладень є пасивність. Інвестору не потрібно нічого робити, за нього працюють керуючі Піфу. Більш того, відсутні комісійні. Всі прибутки і збитки складаються з різниці в ціні паю.
Спосіб 7. Хедж-фонди
У країнах СНД такий інструмент поки поширений слабо. По суті вони схожі на Піфи, але прибуток можуть отримувати, спекулюючи цінними паперами, а також у вигляді купонів і дивідендів. Тому вони цілком можуть приносити дохід і в періоди зниження ринку.
Брати участь у такому способі інвестування можуть тільки великі інвестори. Вхід в хедж-фонди починаються зі 100 (ста) тисяч доларів.
Таким чином, існує 7 основних способів інвестування бізнесу. Однак, якщо дивитися ширше, абсолютно всі інвестиції рано чи пізно потрапляють в бізнес.
Актуальні напрямки інвестування в стартапи в 2017-2018 в Росії, куди можна вигідно вкласти гроші
5. Інвестиції в стартапи – ТОП-13 кращих напрямків 2017-2018 в Росії, куди можна вкласти гроші
Стартап-ринок в Росії стає все більш популярним, обсяги інвестування в нього ростуть з кожним роком. Тому всім, хто вирішив вкладати свої гроші в бізнес, важливо знати, які напрямки стартапу вважаються найбільш затребуваними.
Напрямки для інвестування поступово розширюються. Тим не менш, протягом тривалого періоду часу лідери незмінні. До них відносяться IT-проекти (бізнес в інтернеті), а також малий бізнес, у тому числі той, який ведеться з використанням франшиз (Більш детально що таке франшиза простими словами, ми писали в окремій публікації).
Трохи від збільшення інвестиції відстає сфера енергетики. Ціни на нафту нестабільні, все більше уваги люди приділяють екології. Тому в області енергетики найбільшу популярність серед інвесторів купують проекти, пов’язані зі створенням альтернативних екологічних джерел енергії.
Розберемося, які напрями інвестицій в стартап найбільш популярні на даний момент. Фахівці вважають, що саме вони збережуть лідируючі позиції в найближчі 5 років.
1) 8 напрямків в IT
Сфера IT представлена досить великою кількістю різноманітних напрямків.
Напрям 1. Робототехніка
Винахідники і інвестори витрачають величезну кількість часу і коштів, щоб досягти повного контролю над процесами за допомогою дистанційного управління, наприклад, у промисловості.
Іншим затребуваним напрямком робототехніки є соціальне. У цьому сенсі робототехніка покликана допомогти людям, у яких обмежені можливості, а також провести програму їх реабілітації.
Напрям 2. Програми для 3D-принтерів
В останні роки 3D принтер став проривом в промисловості. Саме тому на даний момент величезну актуальність має діяльність по створенню програм, які забезпечать максимально ефективне використання даних технологій.
Напрям 3. Гаджети для здоров’я
Маються на увазі програми, які можна встановити на мобільні пристрої і перетворити їх у особистого лікаря або тренера, а також дієтолога. На сьогоднішній день вкладення в подібні проекти є одними з найпопулярніших на краудфандинговых майданчиках.
Про краудинвестинг, краудфандінг — що це таке, краудфандинговые майданчики і так далі, ми писали в окремому матеріалі.
Фахівці стверджують, що в майбутньому подібні проекти будуть набувати все більшої популярності. Без додатків, що розробляються з їх допомогою, не обійдеться жодна людина.
Напрям 4. Хмарне зберігання даних
Професіонали стверджують, що в найближчі роки буде зберігатися інвесторський інтерес хмарних технологій, а також можливості збереження величезних обсягів необхідної інформації. На перше місце висуваються не стільки зручності і інтуїтивно зрозумілий інтерфейс, скільки безпека завантажених даних.
Фахівці вважають, що той, хто зможе розробити кращу програму з конспірації інформації, з легкістю завоює ринок подібних технологій.
Напрям 5. Великі дані (Big Data)
Як і раніше зберігають популярність проекти, пов’язані зі створенням програм призначених для зберігання, а також роботи з величезними масивами інформації.
Основними споживачами подібних продуктів були і залишаються рітейлери.
Напрям 6. Дистанційне навчання
Цей напрямок інвестування вважається одним з найбільш перспективних. Програми дозволяють отримувати дистанційна освіта сьогодні набувають величезну популярність.
Попит на подібні послуги знаходиться на дуже високому рівні, тому найближчим часом продовжиться розвиток таких програм, а значить і буде вигідно інвестувати кошти в подібні проекти.
Напрямок 7. Дитячі програми для розвитку
Мобільні пристрої в сучасному світі є у кожної дитини. При цьому дійсно цікавих програм, які дозволяють навчати їх в ігровому режимі, дуже мало. Подібні проекти викликають величезний інтерес серед інвесторів.
Напрямок 8. Мобільні консультації
Додатки, які дозволяють зробити життя кожної людини легше, допомагають йому ефективно керувати грошовими потоками, часом, освітою та іншими життєво важливими питаннями. На сьогоднішній день подібні програми дуже популярні.
При цьому таких додатків на ринку представлена величезна кількість. Тому будь стартаперам доведеться постаратися, щоб знайти дійсно унікальний продукт.
Однак є варіанти, можна створювати такі програми, які будуть максимально локалізовані, наприклад, підходити для мешканців певного міста або району мегаполісу.
Напрямки інвестування в малий бізнес
2) 5 напрямків в малому бізнесі
Найпопулярніші стартапи є не тільки в сфері IT, але і в малому бізнесі. Нижче розглянуті найбільш актуальні з них.
Напрям 1. Переробка відходів
Екологічні тенденції проникають в кожну сферу життя. Тому питання, що стосуються переробки всіляких відходів, на сьогоднішній день є найбільш актуальними для багатьох людей.
Для подібних стартапів знайти гроші не важко. Необхідне обладнання та техніку можна взяти в кредит і в лізинг. Що таке лізинг ми писали в нашому минулому матеріалі. Плюс до всього такі програми привертають інтереси не тільки приватних інвесторів, але і різних державних структур.
Напрям 2. Навчання роботі на комп’ютері
Всілякі програми, що дозволяють людям навчитися програмувати, створювати сайти і анімацію, а також монтувати відео, працювати з фотографіями являють собою досить перспективну діяльність.
Напрям 3. Аутсорсинг
Будь-який підприємець розуміє значимість компаній, що надають послуги аутсорсингу. Такі фірми дозволяють заощадити значну кількість грошей і при цьому отримати якісну послугу.
Саме тому багато фахівців вважають, що аутсорсинг – це напрямок майбутнього.
Напрям 4. Перекладачі вмісту
В маркетингу на сьогоднішній день велике значення має надається інформація. Величезна кількість контенту береться з різних зарубіжних сайтів.
Тому стартапери вважають, що компанії з перекладу контенту є одним з перспективних напрямків розвитку.
Така діяльність в обов’язковому порядку буде користуватися досить великим попитом у сфері інтернет-маркетингу.
Напрям 5. Тестування проектів
Подібна послуга дозволяє ще до виведення проекту в маси перевірити його ефективність. Такий аналіз дає можливість випускати на ринок тільки ті продукти, які відрізняються конкурентоспроможністю. В результаті вже на старті проекту підприємці-початківці можуть заощадити значну кількість вкладених коштів.
Таким чином, існує кілька перспективних напрямків для вкладення коштів в стартапи. Будь-який інвестор повинен орієнтуватися на свої знання і переваги, бажано мати уявлення про тих областях, які планується фінансувати.
Основні способи інвестицій в стартап-проекти
6. Інвестиції в бізнес-проекти — 5 основних способів інвестування в стартапи
Приймаючи рішення вкладати грошові кошти в стартапи, інвестор повинен визначитися, яким чином він буде це робити.
Існує кілька способів інвестування стартапів:
Спосіб 1. За допомогою краудинвестинговых платформ
Цей спосіб ідеальний для новачків. Через такі платформи можна розподілити капітал між декількома проектами, вклавши в кожен з них невелику суму. Цей варіант допоможе починаючому інвестору отримати початкові знання і досвід.
Отримання прибутку при таких вкладеннях можливо кількома способами:
- у вигляді роялті, під яким розуміються відсотки з прибутку;
- при так званому народному кредитуванні через певний період часу інвестору повертаються вкладені кошти разом з відсотками;
- при використанні акціонерного краудинвестинга інвестор одержує частку в організації.
Інвестори, які користуються названим способом, повинні розуміти, що він є досить ризикованим. Тут є шанс, що проект так і не буде реалізований.
Крім того, російське законодавство не визначає чіткого ставлення до такого інвестування. Які-небудь гарантії надаються тільки при придбанні акцій компанії.
Спосіб 2. Бізнес-ангели
При такому варіанті необхідно регулярно вносити кошти, щоб отримати частку або знижку на купівлю акцій, коли настане наступний етап. Традиційно мається на увазі сума в діапазоні від 50 (п’ятдесяти) до 300 (триста) тисяч доларів.
Нерідко підтримка виявляється стартапам, у яких немає бюджету, на прототип продукту. У результаті ризики інвестування значно зростають.
Тому ангели зі значним досвідом, щоб диверсифікувати ризики, вкладають капітал в декілька проектів одночасно.
Для інвестування розглянутим способом потрібні знання про сферу бізнесу, в яку вкладаються кошти. Це дозволить зробити грамотну оцінку представлених проектів.
Спосіб 3. Клуби інвесторів
При цьому інвестор передає грошові кошти клубу, який за його заявкою здійснює пошук проекту. За це клуб стягує з інвестора комісію. Інвестор значно економить особистий час і в той же час він може контролювати весь процес.
Такий спосіб вкладень в стартапи підходить новачкам. Завдяки його використанню початківець інвестор отримує можливість брати участь у великих перспективних проектах, маючи невеликий капітал.
При участі в клубі також існує ризик втрати коштів. Найчастіше його пов’язують з недобросовісністю клубу, який збільшує кількість проведених операцій, значно занижуючи вимоги до проектів для участі.
Про те, як знайти інвестора для бізнесу, а також яких правил дотримуватися при пошуку інвесторів, ми писали в окремій статті.
Спосіб 4. Вкладення у венчурні фонди
Цей спосіб являє собою пасивне інвестування. Інвестор повинен тільки оплачувати комісію, всю іншу роботу зроблять фахівці.
Недоліком такого способу інвестування є те, що він погано розвинений. Складно знайти такі компанії, які досягли успіху в декількох циклах інвестування.
Більше того, часто венчурні фонди ставлять інвесторів в жорсткі рамки: мінімальні вкладення зазвичай знаходяться на рівні 500 тисяч доларів.
Спосіб 5. Створення власного венчурного фонду
Інвестори, у яких є 10 мільйонів доларів, а також можливість утримувати команду професіоналів і орендувати офіс, можуть спробувати свої сили у створенні власного фонду. Такі компанії найчастіше вкладають кошти тільки в якісно підготовлені проекти. Тим не менш, найчастіше не більше 30% з них приносять прибуток.
При такому способі інвестування ризики найвищі. Однак у випадку успіху дохід буде також найбільший.
Складнощів при створенні власного венчурного фонду досить багато, насамперед вони пов’язані з поганим розвитком цього напрямку в Росії.
Таким чином, існує кілька способів вкладати кошти в стартапи. Інвестору слід вибирати підходящий, орієнтуючись на досвідченість, розмір капіталу, а також прийнятний рівень ризику.
Покрокове керівництво по інвестуванню в свій бізнес
7. Як почати інвестувати у свій бізнес – покрокове керівництво
На розвиток бізнесу впливає величезна кількість чинників. Насамперед, психологія, а також технологія підприємництва.
Правильно організована діяльність безпосередньо впливає на успішний початок і подальший розвиток бізнесу. Статистичні дані підтверджують, що близько 90% проектів стає збитковими вже в перші 2 (два) роки свого існування.
При цьому далеко не завжди причина криється у високій конкуренції. Найчастіше банкрутство пов’язують з відсутністю чіткого плану, а також концепції розвитку.
Мінімізувати ризики, а також підвищити шанси виходу бізнесу на прибуток допоможе інструкція для початківців бізнесменів.
Крок 1. Визначитися з сферою діяльності
Професіонали стверджують, що знайти сферу бізнесу, яка підходить саме вам буває непросто. Це справжнє мистецтво.
Не варто боятися починати щось незвідане. Слід розуміти, що найчастіше саме новачкам і першопрохідцям дістаються найбільші прибутку.
Більш того, якщо знайти перспективний напрямок бізнесу, в якому ще ніхто не працював, можна не тільки заробити великі грошові суми, але і отримати популярність у всьому світі. При цьому вік, а також рівень знань значення не мають.
Можна, звичайно, вибрати і менш ризиковані шляхи. Для цього достатньо застосувати вже наявні схеми бізнесу. Не варто боятися тих напрямків діяльності, в яких існує величезна конкуренція.
Головне, щоб ваш проект користувався стійким попитом. Наприклад, існування в мегаполісі величезної кількості салонів краси не може стати причиною збитків ще одного з них, так як дана послуга користується величезним попитом.
Головним завданням на початку будь-якого бізнесу є створення такої пропозиції, яке буде унікальним на ринку. Воно має призначатися для певної групи споживачів, саме їх потреби потрібно задовольнити краще, ніж інші компанії.
Крок 2. Вибір податкової системи
Будь підприємництво пов’язане з оплатою податків. У Росії система оподаткування передбачає можливість використання компаніями, що відносяться до малого бізнесу, схему спрощеного оподаткування. Це дозволяє знизити фінансове навантаження (Про спрощену систему оподаткування для ІП, читайте у спеціальній статті).
Проте слід врахувати, що низькорентабельним компаніям набагато вигідніше вибрати основну схему відрахувань, так як в цьому випадку розрахунок податку виходить з отриманого прибутку.
Крок 3. Реєстрація діяльності
Будь початківець вести бізнес може вибрати відповідну йому організаційно-правову форму. При цьому слід орієнтуватися на розмір вкладеного капіталу, а також заплановану схему ведення діяльності. Найчастіше представники компаній, що відносяться до малого бізнесу, можуть обрати одну з двох форм реєстрації: ТОВ або ІП.
Який варіант краще, слід вирішувати для кожного конкретного випадку. Так при оформленні індивідуального підприємництва процедура набагато простіше. Крім того, ведення діяльності як ІП припускає мінімум здаваної звітності. Для тих, хто тільки починає вести бізнес і погано розбирається в бухгалтерії, цей варіант найкращий. Реєстрація ІП займе близько тижня, при цьому мито становить близько 1000 рублів.
Коли оборот компанії зросте, потрібно буде провести процедуру перереєстрації. При цьому відкривається ТОВ, яке вже є юридичною особою, а отже, має відповідні права. При цьому значно ускладнюється надана звітність, а також збільшується відповідальність. За реєстрацію ТОВ доведеться заплатити мито в розмірі близько 5000 рублів.
Крок 4. Відкриття розрахункового рахунки
Будь-яка діяльність по вкладенню капіталу в бізнес передбачає рух грошових коштів. Його напрями можуть бути різні: поповнення активів, оплата рахунків, надходження доходів. Тому ІП або ТОВ необхідно відкрити банківський рахунок.
Деякі починаючі бізнесмени вирішують користуватися рахунком, відкритим на фізичну особу. Однак неправильно змішувати гроші, пов’язані з веденням бізнесу, і особисті фінанси.
Відкриваючи рахунок досить вибрати відповідний банк. З рештою допоможуть впоратися банківські службовці. Деякі кредитні організації пропонують відкрити розрахунковий рахунок з використанням інтернету (онлайн). При цьому частина банків може привезти готові документи за зручному адресою.
Крок 5. Початок діяльності
Як тільки буде розроблена ідея, а попередні кроки — пройдені, можна починати реалізовувати проект. Для цього бажано підготувати докладний бізнес-план. Не варто ігнорувати цей етап створення бізнесу, інакше великий ризик непередбачуваного розвитку подій. Як скласти бізнес-план для малого бізнесу ми писали в окремому матеріалі.
Оформлена документально стратегія розвитку допоможе мінімізувати ризики. У разі несподіваних поворотів подій або при початку зіткнень з конкуруючими фірмами саме бізнес-план допоможе знайти вихід зі складної ситуації.
Коли план буде складений, можна приступати безпосередньо до ведення бізнесу. Для цього потрібно налагодити взаємини з постачальниками, споживачами, замовниками і покупцями.
Важливо бути готовим до того, що становлення бізнесу — поступовий процес. Тому немає сенсу переживати, якщо на самому початку бізнесу справи не підуть в гору. Спочатку діяльності завжди буває важко. Поступово прийде досвід і орієнтуватися в бізнесі буде легше.
Підприємцям-початківцям не варто зневажливо ставитися до поданої інструкції. Дотримання кроків і дотримання їх черговості допомагає почати бізнес більш ефективно.
З якими ризиками може зіткнутися інвестор при інвестуванні в бізнес
8. Основні ризики при інвестуванні в бізнес і як їх зменшити
У будь-якому інвестиційному процесі беруть участь дві сторони — безпосередньо інвестор і власник бізнесу.
Мета інвестора — вибрати такий бізнес, вкладення в який допоможуть не тільки не втратити капітал, але й примножити його. Виходить, що для інвестора важливим є ризик інвестування.
Мета власника компанії дещо інша — залучити гроші в бізнес і не втратити їх. Саме цей вид ризику важливий для пошуку інвесторів.
Виходить, що обидва учасника процесу інвестицій мають загальну задачу — мінімізувати ризики.
До найважливіших ризиків інвесторів відносяться наступні групи:
- організаційні;
- юридичні;
- економічні;
- фінансові.
Управляти ризиком можна, якщо відносини в процес інвестування бізнесу закріпити в інвестиційному договорі. В інтернеті можна знайти велику кількість зразків подібних угод. Проте в реальності нерідко зустрічаються ситуації, які не вписуються в традиційні шаблони.
Тому при інвестуванні бізнесу краще всього звернутися за допомогою до професійних юристів. Особливо це актуально для договорів прямого інвестування.
У цьому випадку при провалі інвестиційного проекту у інвестора буде можливість отримати назад хоча б частину вкладених коштів. А при успіху заходу він без проблем отримає всю належну йому прибуток.
Перш ніж вкласти гроші в проект, інвестору слід самостійно проаналізувати його, або залучити для цього фахівців. Важливо правильно оцінити наскільки ефективний проект.
Не менше значення має перевірка вихідної інформації, а також умов існування проекту та ймовірності його успіху. Крім того, слід оцінити, через який час настане його окупність.
Якщо власник бізнесу надає інвестору бізнес-план, важливо провести ретельний аналіз всіх його розділів. Особливо обережними треба бути з тими бізнес-планами, які обіцяють дуже високий рівень доходу. Нерідко трапляються помилки в розрахунках, більше того, в разі бажання смошеннічать може бути і фальсифікація даних.
Інвестиції в бізнес завжди включають 2 (дві) складові частини – це грошові кошти, що належать інвестору, і капітал безпосередньо власника проекту. Важливо на початковому етапі відразу ж визначитися, чи вистачить грошей для реалізації плану.
Якщо інвестор розуміє, що бізнес-план передбачає участь самого власника, важливо з’ясувати, чи достатньо у нього грошей або є варіанти, де їх отримати. У цьому випадку інвестор страхує себе від необхідності додаткових внесків грошових коштів.
Таким чином, перш ніж вкладати кошти в бізнес-проекти, слід ретельно вивчити сферу діяльності бізнесу. Якщо інвестор не розбирається в цій тематиці яких у нього немає фахівців, які мають достатні знання у цій сфері бізнесу, вкладати гроші в проект не варто.
Найкраще інвестувати в такий бізнес, в якому ви розбираєтеся або який досить простий для розуміння інвесторів. Знайти бізнесмена, якому потрібні грошові кошти, проблеми не становить. У інвестора ж на перше місце виходить ефективність проекту.
Важливо інвестувати в таке підприємство, яке якісно організовано, принесе в подальшому прибуток. В іншому випадку гроші можуть не повернутися.
Так само професіонали рекомендують інвесторам в обов’язковому порядку з’їздити на виробництво або в офіс компанії, в яку планується вкладати кошти. Часто це допомагає інвесторам прийняти правильне рішення щодо можливості фінансування проекту, так як допомагає візуально оцінити організацію бізнесу в компанії і на виробництві.
9. Часті питання (FAQ)
Інвестування в бізнес є досить складним процесом, тому неминуче спричиняє виникнення великої кількості питань. Спробуємо відповісти на найбільш поширені з них.
Питання 1. Хочу інвестувати гроші в перспективні молоді стартап-проекти. Як це можна зробити?
В самій статті ми вже відповіли на це питання, тому відповімо на нього більш коротко і змістовно.
Вкладати гроші в стартапи можна кількома способами:
- Інвестувати через краудинвестинговые платформи (starttrack.ru, mypio.ru);
- Перекваліфікуватися у бізнес-ангела. Тобто інвестувати кошти у різні бізнес-проекти на ранніх стадіях, за частку в компанії або конвертований борг (коли інвестор в майбутньому зі «знижкою» набуває акцій). Розмір ангельських інвестицій, як правило, становить від $45-50 тис. до $300-350 тисяч.
- Вкладати гроші через клуби інвесторів. У даному разі інвестори дають клубу свої параметри і характеристики (переваги) для об’єкта інвестування, клуб знаходить проекти за потрібними параметрами і готує угоду, де отримує за неї комісію. Клуб веде повний контроль за вчиненням правочину. (altaclub.vc, common.skolkovo.ru/ru/espace/investors, smarthub.ru)
- Передати грошові кошти в управління венчурному фонду. Завдяки професійному та грамотному відбору перспективних проектів ризики інвестора значно знижуються. Роботу зі стартап-проектами веде сам венчурний фонд, а інвестор сплачує комісію за управління грошима і отримує дивіденди.
- Створити свій власний венчурний фонд. Для створення венчурного фонду необхідно створити компанію, знімати офіс (комерційне приміщення), містити професійну команду і мати інвестиційний капітал, як мінімум, 10 млн. доларів. Зазвичай такі фонди вкладають гроші в більш зрілі і розвинені проекти, ніж ті ж бізнес-ангели. Як правило, сума угоди знаходиться в діапазоні від $1 млн. до $5 млн. (причому близько 70 відсотків всіх інвестованих проектів, як правило, не приносять прибутку).
В окремій статті ми також розповідали про способи інвестування в Інтернеті більш докладно.
Питання 2. Де шукати стартапи?
Якщо ви вирішили самостійно знайти стартап-проект і інвестувати туди гроші, то рекомендуємо скористатися нашими рекомендаціями.
1. Зареєструватися в базах стартапів як інвестор
У цих базах можна фільтрувати стартап-проекти по нішах (вибрати сферу туризму, IT тощо). Як правило, в базах добре структурований опис проекту, так як всі проекти проходять мінімальну модерацію ресурсу. Перевага такого пошуку — швидко і наочне порівняння стартапів.
У світі існує дуже багато таких майданчиків, але ми рекомендуємо:
- AngelList — головний світовий сервіс для пошуку інвестиції і стартапів (є основоположником області стартапів), на базі якого завелося велика кількість клонів. В базі сервісу знаходиться понад 1600 стартапів і 380 інвесторів з РФ (і їх кількість постійно збільшується)
- Starttrack.ru — це краудинвестинговая майданчик, яка має функції бази стартапів. Майданчик дозволяє укладати синдиковані угоди. Операції проводяться в тому числі й на закритих зустрічах приватних інвесторів. Як правило, на подібні заходи запрошують інвесторів, які готові вкласти в проект від 300 тис. рублів. В базі налічується близько 800 інвесторів.
- Spark — сервіс для пошуку інвестора, але останнім часом туди завантажуються нові цікаві та технологічні проекти, де творці діляться своїм досвідом і вивантажують проекти для інвестування. В базі налічується околок 4500 проектів, де близько 1500 потребують інвестицій.
2. Дивитися інформацію через відкриті бази даних про стартапи
Тут можна дивитися проекти, які вже залучили інвестиції.
- Crunchbase.com — одна з найбільших баз даних про венчурному ринку, яка містить понад 700 тисяч профілів інвесторів та стартапів.
- Rb.ru/deals/ — Російська майданчик з хронологією угод, профілями приватних інвесторів і стартапів, фондів і т. д.
3. Стежити за фіналами конкурсів
У процесі конкурсу кожен проект витримує жорстку конкуренцію і оцінку журі. У результаті залишаються тільки дійсно якісні проекти. Які заслуговують на увагу інвесторів.
Рекомендується стежити за різними конкурсами серед стартап-проектів і регулярно відвідувати їх. Сюди можна віднести — GenerationS, Web Ready, Russian Startup Tour і так далі.
4. Стежити за випусками акселераторів
Також слідкуйте за випусками акселераторів. Акселератор — це компанія, де діяльність полягає в допомозі іншим компаніям (резидентам акселератора). Допомога акселератора полягає в розвитку, просуванні, впізнаваності компанії (бренду) і т. д.
Акселератор являє собою програму, яка швидкими темпами дозволяє розвинути проект з моменту виникнення до моменту, коли вони стають цікаві інвестору. Дійшли до кінця проекти найсильніші, адже їм вдалося подолати кілька етапів відбору.
Акселератори заробляють гроші, перепродуючи частки компанії, які в минулому були отримані (викуплені).
До акселераторам можна віднести наступні — Акселератор ФРИИ, iDealMachine, «МетаБета» та інші.
Інвестори мають знати, що успіх інвестицій визначається, в тому числі, багажем знань. Навіть участь у клубі не звільняє повністю від ризиків.
Перевірка стартапу перед інвестуванням
Питання 3. Як перевірити стартап інвестору самостійно?
Щоб отримати об’єктивну думку про передбачуваний об’єкт інвестування, потрібно здійснити ряд дій. Вони об’єднуються поняттям DUE diligence. Такі дії важливо здійснювати перед тим, як зробити будь-які вкладення, купити компанію або зробити її злиття з іншою фірмою.
Дью-ділідженс ефективний в процесі прийняття рішення про будь-яке співробітництво з якою-небудь компанією.
Незважаючи на важливість розглянутої процедури багато інвестори ігнорують її. Однак дью-ділідженс допомагає інвесторам зберегти більшу частину капіталу, тому розглянемо дії, які слід зробити.
1) Продукт
Інвестору в обов’язковому порядку слід самому спробувати продукт або попросити зробити це знайомого, який потрапляє в цільову аудиторію.
Не менше значення має спроба реалізації продукту кому-небудь із знайомих. В результаті таких дій, напевно, відсіється величезна кількість нікому не потрібних речей.
2) Команда
Важливо ретельно вивчити основних діючих осіб (засновників) проекту. Для цього можна скористатися соцмережею Facebook, LinkedIn і т. д… Тут слід оцінити профілі людей, знайти їх в інших мережах і спробувати зрозуміти, що об’єднує їх.
Так можна зрозуміти, наскільки інвестор готовий співпрацювати з такими людьми. Ще один хитрий хід – запросити на співбесіду. В ході нього цілком можна витягти величезна кількість інформації про компанії, з якою планується взаємодіяти.
3) Інвестор
Немає сенсу питати думки у інших інвесторів про якому-небудь проекті. Навряд чи вдасться отримати достовірну відповідь. Краще вчинити інакше: зателефонувати інвестору, який ніяк не пов’язаний і запропонувати стати співінвестором. Швидше за все, у відповідь вдасться почути правдиве думку.
Таким чином, оцінити проект для інвестування цілком можна самостійно. Головне дотримуватися певних правил.
Питання 4. Які особливості та порядок оформлення договору інвестування в бізнес (інвестиційного договору)?
Укладення договору інвестування являє собою важливий етап здійснення вкладень в будь-який бізнес. Він являє собою угоду, укладену між сторонами угоди, якими є інвестор і власник бізнесу.
Метою укладання такого договору є регулювання взаємовідносин сторін угоди, в першу чергу, з приводу того, яким чином будуть ділитися видатки і доходи у ході реалізації проекту.
Для кожної з сторін угоди в договорі обов’язковому порядку повинні бути зафіксовані плановані доходи і витрати.
У відповідності з даним договором сторони угоди беруть на себе зобов’язання докладати спільні зусилля для втілення в життя інвестиційного плану.
Важливо відзначити, що основне завдання інвестора – вкладати кошти, а власника бізнесу – використовувати їх виключно за призначенням згідно з бізнес-планом проекту.
Інвестор може мати різний статус: юридичної або фізичної особи. Він здійснює вкладення коштів у певний бізнес-проект. Метою інвестування є передусім отримання доходу в будь-якій формі. При цьому інвестор приймає на себе певні ризики. Вони пов’язані з можливістю втратити вкладені грошові кошти, як повністю, так і частково.
Завданням власника бізнесу є залучення грошових коштів. При цьому метою таких дій є досягти певного результату в ході проведення інвестиційної діяльності. Під такою діяльністю у фінансовому світі розуміють дії інвесторів, що складаються з практичної та аналітичної складової, які спрямовані на досягнення поставленої в плані мети.
До моменту підписання інвестиційного договору важливо здійснити ряд заходів:
- Переговори мають бути проведені в обов’язковому порядку. В ході їх здійснення інвестор і власник бізнесу повинні визначити взаємні зобов’язання, а також порядок розподілу доходів і видатків. Підсумком переговорів стає укладення угоди.
- Власник проекту повинен скласти бізнес-план, призначений для цілей інвестора. В обов’язковому порядку в цьому документі повинні бути розглянуті: аналіз найважливіших конкурентів компанії, ринку товару в цілому, а також ніші, займаної компанією. Важливими є і фінансові розрахунки, в тому числі передбачуваного ризику. Також слід описати, чим цінне, актуальна пропозиція і в чому полягає його новизна. В кінці бізнес-плану наводяться перспективи проекту, а також можливі сценарії розвитку подій.
Договір інвестування має юридичну силу тільки в тому випадку, якщо він буде укладено у письмовій формі. Робити це слід тільки після того, як будуть проведені переговори і складений бізнес-план.
Якщо з будь-яких питань сторони не прийдуть до обопільного рішення, вони повинні скласти протокол розбіжностей. Згодом цей документ відіграє величезне значення, особливо на стадії підписання домовленостей. У цей момент він вважається невід’ємною частиною угоди.
Зразків договору інвестування в інтернеті можна знайти дуже багато. Вони дещо відрізняються один від одного.
Типовий договір інвестування в бізнес — завантажити інвестиційний договір можна за посиланням внизу
Скачать договір інвестування в бізнес (інвестиційний договір) (doc., 15,2 кб.)
Однак є пункти, які в обов’язковому порядку повинні бути присутніми в кожному договорі:
- опис правового статусу кожної сторони;
- перелік найважливіших термінів, використовуваних в угоді з обов’язковим визначенням всіх понять;
- конкретне посилання на предмет договору – який інвестиційний проект їм є з приведенням найменування та опису проекти, його основної мети, слід також вказати, хто є розробником проекту;
- на який строк укладається договір;
- яким чином здійснюються розрахунки за договором. Якщо сторонами досягнуто згоди про право інвестора не тільки основне, але й на додаткову винагороду, про це повинно бути зазначено в договорі;
- права, які набувають сторони;
- які обов’язки у сторін виникають у разі підписання договору;
- яким чином інвестор отримає результат інвестиційної діяльності;
- які майнові права кожної сторони після того, як будуть отримані результати інвестиційної діяльності;
- яку відповідальність в ході реалізації проекту несе кожна сторона;
- яким чином договір може бути розірвано;
- як вносяться зміни в укладений договір інвестування;
- посилання на форс-мажорні обставини;
- яким чином і де вирішуються виникли у сторін договору розбіжності.
До інвестиційного договору в обов’язковому порядку додаються:
- акт про розподіл між сторонами майнових прав;
- наявний протокол розбіжностей;
- протокол погодження розроблених розбіжностей.
Зазвичай інвестора і власника бізнесу буває важко скласти договір, який задовольнив би обидві сторони і враховував їх персональні умови. Тому кращим рішенням буде скористатися допомогою професійного юриста.
10. Укладення + відео по темі
Ми розглянули основні питання і моменти, що стосуються інвестування в бізнес. Якщо ви прочитали статтю до кінця, напевно дізналися що-небудь нове про інвестування коштів у бізнес. Тепер отримані знання ви цілком можете випробувати на практиці.
На закінчення, рекомендуємо переглянути відеоролик про особливості і нюанси інвестування в бізнес від Олега Іванова («Ділове середовище»):
Команда журналу «Richpro.ru» бажає удачі та успіхів при інвестуванні в бізнес. Якщо у вас залишилися зауваження або виникли питання по темі, то задавайте їх у коментарях нижче. Чекаємо вас знову на сторінках нашого сайту.
